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為進一步規(guī)范廈門網(wǎng)貸機構備案登記管理工作，防范跨區(qū)域監(jiān)管套利行為，11月3日，廈門市金融工作辦公室發(fā)布網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法的補充通知。通知稱，取得備案登記后6個月內(nèi)未開展網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務，或停止開展網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務連續(xù)滿6個月的，市金融辦可以直接注銷其備案登記并將相關情況向社會公示，并不再對被注銷備案登記的網(wǎng)貸機構進行備案。
“通知”中對新設5%以上股權比例的股東曾持有其他網(wǎng)貸機構股權的，在申請備案時，需要提交原網(wǎng)貸機構當?shù)刂鞴懿块T整改通過的相關證明或本市監(jiān)管部門認可的整改通過證明。
通知強調(diào)，取得備案登記的網(wǎng)貸機構申請對持股比例超過5%的股東、法定代表人、董事、監(jiān)事、經(jīng)理等高級管理人員及平臺名稱備案變更的，應當出具法律意見書。
在網(wǎng)貸機構上線銀行存管方面，“通知”要求資金存管銀行應當為符合相關條件的商業(yè)銀行，并在銀行資金存管上線后5個工作日內(nèi)向廈門市金融辦書面報告。
繼2016年10月28日中國銀監(jiān)會辦公廳等部門印發(fā)《網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理指引》后，今年2月4日，廈門市金融辦印發(fā)了《廈門市網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》，也是全國第一個貫徹落實網(wǎng)貸機構備案管理辦法的地區(qū)。此次的“通知”也是對一些不合規(guī)平臺清除網(wǎng)貸行業(yè)的有力補充。
網(wǎng)貸天眼查詢廈門地區(qū)工商登記信息發(fā)現(xiàn)，截止目前，涉及廈門地區(qū)的網(wǎng)貸平臺有335家機構注明了“網(wǎng)絡借貸信息中介”字樣。但網(wǎng)貸天眼數(shù)據(jù)庫顯示，廈門地區(qū)在運營的網(wǎng)貸平臺不足20家。
以下為《廈門市金融工作辦公室關于廈門市網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法的補充通知》全文：
各有關單位：
為了進一步規(guī)范我市網(wǎng)貸機構備案登記管理工作，防范跨區(qū)域監(jiān)管套利行為，根據(jù)《廈門市網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》及相關規(guī)定的要求，現(xiàn)將相關補充事項通知如下：
一、新設網(wǎng)貸機構的法定代表人、董事、監(jiān)事、經(jīng)理等高級管理人員曾在其他網(wǎng)貸機構任職過高級管理崗位的，或持有新設網(wǎng)貸機構5%以上股權比例的股東曾持有其他網(wǎng)貸機構股權的，申請備案時，應當提交原網(wǎng)貸機構當?shù)刂鞴懿块T整改通過的相關證明或本市監(jiān)管部門認可的整改通過證明。
二、已存續(xù)網(wǎng)貸機構申請備案登記時，除應當按照《廈門市網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》第五條、第十一條提交材料外，還應當提交主要合作機構名冊及合作內(nèi)容簡介，包括但不限于借款人推介機構、擔保機構等。
三、資金存管銀行應當為符合相關條件的商業(yè)銀行，并在銀行資金存管上線后5個工作日內(nèi)向市金融辦書面報告。
四、取得備案登記的網(wǎng)貸機構申請對持股比例超過5%的股東、法定代表人、董事、監(jiān)事、經(jīng)理等高級管理人員及平臺名稱備案變更的，應當出具法律意見書。如涉及本通知第一點所述情形的，還應按照前述要求提交整改通過的相關證明。
五、取得備案登記的網(wǎng)貸機構有下列情形之一的，市金融辦可以直接注銷其備案登記并將相關情況向社會公示，并不再對被注銷備案登記的網(wǎng)貸機構進行備案：
?。ㄒ唬┩ㄟ^虛假、欺騙手段取得備案登記的；
?。ǘ﹪乐剡`反有關法律法規(guī)或行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，拒不落實有關監(jiān)管工作要求的；
（三）監(jiān)管部門通過實地調(diào)查、電話聯(lián)系及其他監(jiān)管手段仍對網(wǎng)貸機構及網(wǎng)貸機構相關人員查無下落的；或雖然可以聯(lián)系到網(wǎng)貸機構一般工作人員，但其無法知悉網(wǎng)貸機構運營情況也不能聯(lián)系到網(wǎng)貸機構實際控制人的；
?。ㄋ模┤〉脗浒傅怯浐?/font>6個月內(nèi)未開展網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務，或停止開展網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務連續(xù)滿6個月的。
六、經(jīng)備案登記的網(wǎng)貸機構依法解散或者宣告破產(chǎn)的，除依法進行清算外，由市金融辦注銷備案登記，市金融辦將及時公示相關信息。
七、網(wǎng)貸機構擬終止網(wǎng)絡借貸信息中介服務的，應當在終止業(yè)務前不少于30個工作日，書面向市金融辦報備。
報備的資料包括:
?。ㄒ唬┒聲蚬蓶|會同意終止網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務的決議；
?。ǘM終止網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務的報告，包括但不限于平臺基本情況，代償資金及投資人基本情況，存續(xù)借貸業(yè)務處置及資金清算完成情況，終止業(yè)務的具體方案，對可能引發(fā)的風險進行評估并提出應對措施等；
?。ㄈ┙K止網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務的公告方案；
?。ㄋ模┙K止業(yè)務過程中重大問題的應急預案；
（五）負責終止業(yè)務的部門、主要負責人、職責分工和聯(lián)系人的聯(lián)系方式；
?。┦薪鹑谵k要求提供的其他文件和資料。
八、終止業(yè)務期間，網(wǎng)貸機構平臺網(wǎng)站不得關閉，平臺的高級管理人員不得失去有效聯(lián)系。市金融辦督促網(wǎng)貸機構妥善處理好存量業(yè)務和風險處置，辦理注銷備案登記工作。
九、本辦法自印發(fā)之日起施行，有效期和《廈門市網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》一致。
廈門市金融工作辦公室
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